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期間，許多顧客向管理參謀反饋建議，香港匯豐銀行銀行、香港恒生旭淼國(guó)際越來越艱苦。為什么？有什么方式可以解讀嗎？香港當(dāng)?shù)劂y行省時(shí)省力，沒有外匯投資監(jiān)視等特征，申請(qǐng)注冊(cè)離岸公司、海外公司非常主要。許多中國(guó)花費(fèi)者必需設(shè)立香港本地銀行賬戶，代表香港本地銀行有許多潛在用戶。那么，為什么離岸賬戶審計(jì)的難易度系數(shù)越來越難呢？今天，管理參謀Tina談香港當(dāng)?shù)劂y行開戶艱苦的問題。

香港當(dāng)?shù)劂y行開戶艱苦是因?yàn)橄愀郛?dāng)?shù)劂y行收緊了銀行開戶的現(xiàn)行政策，主旋律只有一進(jìn)步注冊(cè)離岸公司賬戶監(jiān)視，避免洗黑金和資產(chǎn)流失。難怪香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防管理不好，黑金買賣管理不及時(shí)等原因受到處分的例子。例如，2012年底，渣打銀行銀行動(dòng)沙特阿拉伯和蘇丹的顧客解決了一千多項(xiàng)資產(chǎn)管理投資，不得不支付3.27億美元的協(xié)定金。匯豐銀行銀行銀行也為了洗黑錢，向美國(guó)政府支付了19億2千萬美元的協(xié)定金。香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶呈現(xiàn)一戶難找的情形，CRS也是這里的主要因素之一。

CRS使香港當(dāng)?shù)劂y行更加嚴(yán)厲地選擇顧客

在CRS的大情形下，新的現(xiàn)行政策使香港當(dāng)?shù)劂y行再次調(diào)查過去設(shè)立的香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶，嚴(yán)厲地進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。如果香港當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)視不及時(shí)，很可能受到處分。另外，香港銀行屬于公司，也是有利的目標(biāo)地。在CRS大環(huán)境下，香港銀行的維護(hù)成本、管理成本也相對(duì)進(jìn)步，設(shè)立香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶也會(huì)成為成本。因此，香港當(dāng)?shù)劂y行開戶艱苦，出乎意料。

香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶開設(shè)審查更加嚴(yán)厲

在CRS的大環(huán)境下，香港當(dāng)?shù)劂y行對(duì)客戶銀行賬戶開設(shè)申請(qǐng)審查越來越嚴(yán)厲。中小企業(yè)在申請(qǐng)開設(shè)銀行賬戶的全進(jìn)程中，盡量注意以下問題:

1、原料整備

香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶開設(shè)時(shí)，香港公司監(jiān)事長(zhǎng)地址證明書、工作內(nèi)容產(chǎn)品產(chǎn)品采購(gòu)合同、中國(guó)企業(yè)水流、監(jiān)事長(zhǎng)自身銀行水流肯定、各種肯定原料等原料必需充足籌備。

2、公司名稱有效

控制香港公司名稱有必定尺度，不得有銀行、許多證券、醫(yī)院門診、大學(xué)等要害詞。如果香港公司的名稱不符合尺度，香港當(dāng)?shù)劂y行開戶可能會(huì)被謝絕。

3、要獲得香港當(dāng)?shù)劂y行的信任感

香港公司申請(qǐng)香港賬戶審計(jì)的情形下，盡量獲得銀行的信任感，香港銀行信任香港公司在香港當(dāng)?shù)劂y行檢討的階段，香港公司不能得到該銀行的信任，很快就會(huì)侵害香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶的設(shè)立。

香港公司由于銀行賬戶開設(shè)原料充足籌備的難題，很容易造成香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶開設(shè)失敗。在CRS的大環(huán)境下，香港公司的會(huì)計(jì)方法越來越難。在這種情形下，管理參謀建議香港公司盡可能申請(qǐng)開設(shè)香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶，必需委托技術(shù)專業(yè)組織開展申請(qǐng)。管理參謀投身香港十幾年。