香港當?shù)亟鹑跈C構開戶艱苦，已經是業(yè)界普遍的共鳴。但是，為什么香港開戶很難呢？實際上，香港申請?zhí)幹觅~戶被謝絕，總結了香港公司的業(yè)務資料有什么難點，與香港銀行賬戶開設負責人的交換中呈現(xiàn)了毛病。

KYC是香港銀行開戶的第一關。KYC，knowyourcustomer，即把握客戶。不久前，匯豐銀行因KYC調查的失敗，被美國政府處分了19億美元香港銀行的KYC實際上從歐洲開端，歐洲的12家大小型國際本人貸款業(yè)務構成了云達不來梅集團公司(Wolfsberg)，2001年發(fā)表了KYC規(guī)范。申請加入的金融機構有責任和任務審查客戶的真實身份，回到商業(yè)機密賬戶的政府官員的資產盡量嚴厲檢討。

香港當?shù)亟鹑跈C構KYC調查的第一個項目是選擇客戶信息內容，從KYC可以控制申請香港銀行賬戶的客戶基礎情形，政府部門的工作人員全體謝絕。假設某國度公務員每月工資8000元，向香港當?shù)亟鹑跈C構申請開戶，看工資不到門檻，免除支付。如果這位國度公務員說:我實際上有幾億人。那個和他的勞動收入不一致，不能合理地闡明，開戶不容易。除門檻信譽額外，香港當?shù)亟鹑跈C構對賬戶申請人的情形也有規(guī)定。即使這個客戶帶著千萬美元的現(xiàn)金回家，也不能馬上開戶。香港銀行對申請香港當?shù)劂y行賬戶的客戶進行詳細調查。第一次見到疏遠的顧客，香港銀行開戶負責人決議和顧客交流微信的電子名片。對方稍微遲疑一下，就會被他記在心里，看到客戶的眼睛，為什么要選擇我的金融機構呢？你為什么來存款？你有什么想法？客戶真實身份、財產、工作場合等主要環(huán)節(jié)信息內容都是重點，所有KYC事項控制清晰后，能力控制投資資產管理要求，但對投資項目投資資產管理產品內容和收益率仍有深意。

KYC規(guī)定金融機構履行賬戶實名驗證，控制控股股東和具體好處者，充足把握和審查客戶的真實身份、長居詳細地址和公司的工作內容。香港銀行職責龐雜，給客戶真實身份長寬比保密信息內容，給洗錢主題運動提供機遇。現(xiàn)階段香港有完美的合規(guī)管理相干法律法規(guī)。香港當?shù)亟鹑跈C構辨別客戶方式相對統(tǒng)一。例如，一些中國商人對香港銀行的KYC進行了調查，期待著去香港的護照移民。把錢轉移到香港兩年成為長期投資。假設他在1000萬港元的護照移民7年后上升到數(shù)千臺元人民幣，起源于長期投資，這是數(shù)千萬人轉移到香港當?shù)亟鹑跈C構，2年前該員工作為護照移民的1000萬港元，KYC還不行。

依據(jù)香港金融管理局的規(guī)定，金融機構盡量樹立合規(guī)管理內的掌握制制度系統(tǒng)，但在操作步驟中，香港當?shù)亟鹑跈C構每次簽署客戶都不能去稅金、業(yè)務會談機構事業(yè)單位檢討財富起源。香港銀行只要控制客戶信息內容(KYC)，就能斷定財富是否合理，再加上匯豐銀行洗黑金事件后，香港銀行的人們覺得不安，恐怕會成為下一個辛勞的存款人。因此，香港銀行都以嫌疑犯從有的心理狀況對待申請設立香港當?shù)劂y行賬戶的客戶。

香港銀行賬戶開設不能丟失三落四，特殊是現(xiàn)在香港銀行接近奇異的KYC調查，設立新的香港銀行賬戶現(xiàn)階段必定很難。方式暖和，香港銀行賬戶開設艱苦，至今為止，如果能提供詳細的KYC信息內容，具有真正安全性能的資產運行安全通道，香港銀行也不會困擾新客戶。方式投身香港十幾年。