香港作為全球知名的離岸業(yè)務(wù)管理處，集聚了來(lái)自全球中國(guó)各省的財(cái)產(chǎn)。但財(cái)產(chǎn)本身并不會(huì)顯示其來(lái)自與特色，因此在極大的現(xiàn)金流量中，必然要夾雜著一些非法來(lái)自的財(cái)產(chǎn)。再加上全球金融行業(yè)和貿(mào)易合作日趨緊密接洽，非法來(lái)自的財(cái)產(chǎn)迫切須要一條安全出口將自身漂白劑，變?yōu)橐磺姓：锨楹侠淼呢?cái)產(chǎn)，因此像香港那般的離岸業(yè)務(wù)管理處就變?yōu)榉阜ㄏ右扇讼村X的主要中轉(zhuǎn)港。而也不止一次的遭到那般行動(dòng)的傷害。為避免 再次呈現(xiàn)那般的情形，香港各家金融機(jī)構(gòu)將銀行卡開(kāi)戶尺度一再晉升 ，而求從根本原因防止非法財(cái)產(chǎn)的引入。那般做造成的間歇性傷害，就是一切正常顧客要想開(kāi)立香港銀行帳戶艱巨險(xiǎn)阻。

在全球反腐倡廉建設(shè)及合規(guī)力度史無(wú)前例、CRS全球討要海外稅費(fèi)的局面下，要想在香港開(kāi)立一個(gè)銀行賬戶，等同于一場(chǎng)困難的“戰(zhàn)役”，博弈的相互，就是香港銀行開(kāi)戶經(jīng)理和要想開(kāi)立賬號(hào)的顧客。而相互爭(zhēng)取的對(duì)焦點(diǎn)，就是顧客提供應(yīng)儲(chǔ)蓄卡銀行開(kāi)戶經(jīng)理的原材質(zhì)是否真實(shí)。一般，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理會(huì)詳細(xì)控制一系列難點(diǎn)，從這之中尋找與原材質(zhì)不符的地區(qū)，并因此為切入點(diǎn)，提出質(zhì)疑，倘若顧客不能合理表述提出異議，那么香港銀行賬戶就不大可能開(kāi)立獲得勝利。就為大家收拾了最很容易出體系破綻的一些難點(diǎn)：

1、為什么要開(kāi)立香港銀行賬戶

一般這個(gè)問(wèn)題也是有過(guò)后，就是開(kāi)立香港銀行賬戶的實(shí)用規(guī)模是什么？一般的回答包含接納國(guó)外貿(mào)易款、儲(chǔ)蓄、理財(cái)投資、投資項(xiàng)目、商業(yè)險(xiǎn)繳費(fèi)這種。卻不知道，每一個(gè)回答全是有其缺陷，并且這個(gè)問(wèn)題沒(méi)有更好回應(yīng)，僅有確鑿回答。如接受境外匯款金融機(jī)構(gòu)會(huì)感到財(cái)產(chǎn)只是短時(shí)光寄存，儲(chǔ)蓄、投資項(xiàng)目、理財(cái)投資會(huì)造成全力以赴推廣產(chǎn)品項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品。

2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是什么？

它是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問(wèn)的難點(diǎn)，這個(gè)問(wèn)題理應(yīng)務(wù)實(shí)求真的回答，不可以沽名釣譽(yù)，更不能胡編，假如回答的回應(yīng)與提供的原材質(zhì)不符，那么開(kāi)立銀行賬戶基礎(chǔ)無(wú)望?；卮鹬粍?wù)必闡明具體經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品和提供什么服務(wù)就可以。

3、工作流程往來(lái)的國(guó)度有哪些？

這也是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問(wèn)的難點(diǎn)，主要審查的目標(biāo)就是是否與較為比擬敏感在我國(guó)、結(jié)合國(guó)安全理事會(huì)和美國(guó)制裁的在我國(guó)、財(cái)產(chǎn)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)度和地域有經(jīng)濟(jì)往來(lái)，所接納的匯款是否安全系數(shù)等，因此在籌備充足工作流程單據(jù)和解決問(wèn)題時(shí)，必定要避免牽涉到較為比擬敏感國(guó)度和地域。

4、企業(yè)商品或服務(wù)是否真實(shí)？

這個(gè)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理不大可能馬上提問(wèn)問(wèn)題，但是會(huì)從很多方面進(jìn)行鑒別，如產(chǎn)品宣揚(yáng)單、相干工作流程單據(jù)情形、顧客對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的控制水準(zhǔn)等各個(gè)范疇進(jìn)行剖析。因此顧客必定要對(duì)籌備充足的單據(jù)和自身工作流程情形十分控制，才不易呈現(xiàn)忽略。

5、是否經(jīng)常來(lái)香港？

這個(gè)問(wèn)題馬上關(guān)聯(lián)賬號(hào)的運(yùn)動(dòng)性水準(zhǔn)，如果是做買賣往來(lái)，那么最少每個(gè)月全是會(huì)有1～2次到香港商談。倘若半年一年也不會(huì)到香港一次，那么儲(chǔ)蓄卡銀行開(kāi)戶經(jīng)理便會(huì)感到賬號(hào)不易很運(yùn)動(dòng)性，也就埋下了賬號(hào)無(wú)法開(kāi)立的伏筆。

6、是否充足斟酌買項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品

推廣產(chǎn)品項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品早就變?yōu)橄愀坫y行開(kāi)戶必由之路的磨煉，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)經(jīng)理可以 從顧客購(gòu)置的項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品中得到提成，很多銀行卡開(kāi)戶經(jīng)理也因此為是否贊助顧客開(kāi)立銀行賬戶的強(qiáng)制性指標(biāo)。因此，即便不提前籌備買項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品，也無(wú)須馬上謝絕；如果有買項(xiàng)目投資投資理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)定，為何不投資項(xiàng)目一些，進(jìn)步賬號(hào)銀行卡開(kāi)戶勝利率。

與香港金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理交談的成果，是顧客開(kāi)立香港銀行賬戶的主要指標(biāo)，香港金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理能夠從某種水平上進(jìn)步顧客開(kāi)立銀行賬戶的勝利率。因此與儲(chǔ)蓄卡銀行開(kāi)戶經(jīng)理交談十分主要。