香港企業(yè)做為全世界最主要的離岸金融管理中心之一，有著極其有益于企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)行政策自然環(huán)境，加上香港極其有益的所在地位和對外開放心態(tài)，使香港吸引住了起源于全世界全國各地的客戶，令香港變成湊集全世界產(chǎn)品和資產(chǎn)的大舞臺。隨同著國內(nèi)中國改造開放現(xiàn)行政策的履行，國內(nèi)客戶也慢慢意識到申請注冊香港公司對商業(yè)服務發(fā)展趨勢的益處，因此愈來愈多的國內(nèi)客戶挑選申請注冊香港公司，進行對外開放經(jīng)貿(mào)主題運動。但要想一切正常在香港進行大型運動，一個香港當?shù)劂y行賬戶必不可少。但隨同著CRS的執(zhí)行和全世界合規(guī)管理反避稅自然環(huán)境的發(fā)生，在香港設立一個銀行賬戶難度系數(shù)愈來愈高，規(guī)定也愈來愈嚴。盡管每家香港當?shù)亟鹑跈C構(gòu)都是有分離的客戶核查規(guī)范和資料規(guī)定，但事實上香港每家金融機構(gòu)對客戶的規(guī)定基礎一致，便是規(guī)定客戶即高品質(zhì)又安全性。但怎樣向香港銀行證實本身的高品質(zhì)和安全性呢？

因為政治體制的不一樣，造成 香港與國內(nèi)存有很大的差異。在其中一點，便是香港并沒有說白了政策性銀行，全體的金融機構(gòu)均為銀行業(yè)，即香港全體的金融機構(gòu)全是“企業(yè)”特征的企業(yè)。而做為企業(yè)，其最主要的目地便是贏利。因為CRS協(xié)定書的執(zhí)行，和全世界合規(guī)管理和反可怕組織集資款自然環(huán)境的發(fā)生，香港銀行也開展的運營方位的調(diào)節(jié)，從過去的很多吸引住客戶、廣泛接收資產(chǎn)，向優(yōu)選高品質(zhì)客戶、確保本身安全性變化。這一變化發(fā)生的立即不良影響，便是香港銀行帳戶銀行開戶愈來愈難，另外很多有風險性的銀行賬戶被關掉，也造成 一時光香港銀行帳戶一戶難尋。

而香港銀行做為企業(yè)，沒有新入客戶也沒法發(fā)展趨勢。因此香港銀行依據(jù)制定好幾個審批要害環(huán)節(jié)，將銀行開戶方式改成后臺管理審批資料、銀行開戶主管談話，對籌備申請辦理帳戶的客戶開展深刻剖析，肯定客戶的風險性程度，確保新入客戶的高品質(zhì)和安全性。盡管這一規(guī)章制度初心非常好，卻因為審批全進程中涉及到個人得失，造成 這一審批規(guī)章制度一些變味兒（如強迫客戶選購投資理財產(chǎn)品，不然未予銀行開戶等）。但不管怎樣，香港每家金融機構(gòu)都對客戶資質(zhì)證書明白提出硬性要求，要害反映在以下內(nèi)容：

1、客戶真實身份的合理合法：

在香港銀行銀行開戶資料準備中，必定會規(guī)定客戶出示身份證原件、港澳臺通行證及通關憑條、常住證明、詳盡定居詳細地址及郵件地址等資料，其目地便是對客戶真實身份開展肯定，并依據(jù)與目前資料開展比照（金融機構(gòu)會主動更新網(wǎng)上追逃名冊、結(jié)合國組織以及他國度頒布的黑惡權勢涉恐名冊），肯定客戶真實身份的合理合法和安全系數(shù)。

2、關聯(lián)企業(yè)資料：

一般為國內(nèi)企業(yè)有關資料，如企業(yè)官網(wǎng)、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)銀行賬戶水流、上下游經(jīng)銷商資料、中下游代銷商資料、公司業(yè)務有關票據(jù)（如稅票、貨運單提貨單、產(chǎn)品購銷合同）等，目地是肯定該香港公司并不是殼公司，只是有具體業(yè)務流程實用的實體線企業(yè)。

3、資產(chǎn)證明：

一般為香港公司執(zhí)行董事和公司股東的本人銀行流水賬單及其帳戶資產(chǎn)盈余，這種資料能夠做為斷定客戶資質(zhì)證書的主要環(huán)節(jié)，便于從很多申請者中挑選出有資產(chǎn)整體實力、可以堅持較多帳戶盈余的高品質(zhì)客戶，也可以合理辨別出將會加入違紀行動的客戶（如洗黑錢、非法融資等）

從這種資料的規(guī)定能夠看得出，香港銀行對客戶的挑選尺度，重要便是安全性、次之是資產(chǎn)整體實力。而各家香港銀行在這種通用性挑選尺度外，還會繼續(xù)有分離的細尺度。