海外銀行開戶做為全世界最主要的離岸金融管理中心之一，有著極其有益于企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)行政策自然環(huán)境，加上香港極其有益的所在地位和對(duì)外開放心態(tài)，使香港吸引住了起源于全世界全國各地的客戶，令香港變成湊集全世界產(chǎn)品和資產(chǎn)的大舞臺(tái)。隨同著國內(nèi)中國改造開放現(xiàn)行政策的履行，國內(nèi)客戶也慢慢意識(shí)到申請(qǐng)注冊(cè)香港公司對(duì)商業(yè)服務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的益處，因此愈來愈多的國內(nèi)客戶挑選申請(qǐng)注冊(cè)香港公司，進(jìn)行對(duì)外開放經(jīng)貿(mào)主題運(yùn)動(dòng)。但要想一切正常在香港進(jìn)行大型運(yùn)動(dòng)，一個(gè)香港當(dāng)?shù)劂y行帳戶必不可少。但隨同著CRS的執(zhí)行和全世界合規(guī)管理反避稅自然環(huán)境的發(fā)生，在香港設(shè)立一個(gè)銀行帳戶難度系數(shù)愈來愈高，規(guī)定也愈來愈嚴(yán)。盡管每家香港當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)都是有分離的客戶核查規(guī)范和資料規(guī)定，但事實(shí)上香港每家金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的規(guī)定基礎(chǔ)一致，便是規(guī)定客戶即高品質(zhì)又安全性。但怎樣向香港銀行證實(shí)本身的高品質(zhì)和安全性呢？

因?yàn)檎沃贫鹊牟灰粯?，造?香港與國內(nèi)存有很大的差異。在其中一點(diǎn)，便是香港并沒有說白了國有銀行，全體的金融機(jī)構(gòu)均為銀行業(yè)，即香港全體的金融機(jī)構(gòu)全是“企業(yè)”特征的服務(wù)提供商。而做為服務(wù)提供商，其最主要的目地便是贏利。因?yàn)镃RS協(xié)定書的執(zhí)行，和全世界合規(guī)管理和反可怕組織集資款自然環(huán)境的發(fā)生，香港銀行也開展的運(yùn)營方位的調(diào)節(jié)，從過去的很多吸引住客戶、廣泛接收資產(chǎn)，向優(yōu)選高品質(zhì)客戶、確保本身安全性變化。這一變化發(fā)生的立即不良影響，便是香港銀行帳戶銀行開戶愈來愈難，另外很多有風(fēng)險(xiǎn)性的銀行帳戶被關(guān)掉，也造成一時(shí)光香港銀行帳戶一戶難尋。

而香港銀行做為服務(wù)提供商，沒有新入客戶也沒法發(fā)展趨勢(shì)。因此香港銀行依據(jù)制定好幾個(gè)審批要害環(huán)節(jié)，將銀行開戶方式改成后臺(tái)管理審批資料、銀行開戶主管談話，對(duì)籌備申請(qǐng)辦理帳戶的客戶開展深刻剖析，肯定客戶的風(fēng)險(xiǎn)性程度，確保新入客戶的高品質(zhì)和安全性。盡管這一規(guī)章制度初心非常好，卻因?yàn)閷徟M(jìn)程中涉及到個(gè)人得失，造成 這一審批規(guī)章制度一些變味兒（如強(qiáng)迫客戶選購?fù)顿Y理財(cái)產(chǎn)品，不然未予銀行開戶等）。但不管怎樣，香港每家金融機(jī)構(gòu)都對(duì)客戶資質(zhì)證書明白提出硬性要求，要害反映在以下內(nèi)容：

1、客戶真實(shí)身份的合理合法：

在香港銀行銀行開戶資料準(zhǔn)備中，必定會(huì)規(guī)定客戶出示身份證原件、港澳臺(tái)通行證及通關(guān)憑條、常住證明、詳盡定居詳細(xì)地址及郵件地址等資料，其目地便是對(duì)客戶真實(shí)身份開展肯定，并依據(jù)與目前資料開展比照（金融機(jī)構(gòu)會(huì)主動(dòng)更新網(wǎng)上追逃名冊(cè)、結(jié)合國組織以及他國度頒布的黑惡權(quán)勢(shì)涉恐名冊(cè)），肯定客戶真實(shí)身份的合理合法和安全系數(shù)。

2、關(guān)聯(lián)企業(yè)資料：

一般為國內(nèi)企業(yè)有關(guān)資料，如企業(yè)官網(wǎng)、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)銀行帳戶水流、上下游經(jīng)銷商資料、中下游代銷商資料、公司業(yè)務(wù)有關(guān)票據(jù)（如稅票、貨運(yùn)單提貨單、產(chǎn)品購銷合同）等，目地是肯定該香港公司并不是殼公司，只是有具體業(yè)務(wù)流程實(shí)用的實(shí)體線企業(yè)。

3、資產(chǎn)證明：

一般為香港公司執(zhí)行董事和公司股東的本人銀行流水賬單及其帳戶資產(chǎn)盈余，這種資料能夠做為斷定客戶資質(zhì)證書的主要環(huán)節(jié)，便于從很多申請(qǐng)者中挑選出有資產(chǎn)整體實(shí)力、可以堅(jiān)持較多帳戶盈余的高品質(zhì)客戶，也可以合理辨別出將會(huì)加入違紀(jì)行動(dòng)的客戶（如洗黑錢、非法融資等）

從這種資料的規(guī)定能夠看得出，香港銀行對(duì)客戶的挑選尺度，重要便是安全性、次之是資產(chǎn)整體實(shí)力。而各家香港銀行在這種通用性挑選尺度外，還會(huì)繼續(xù)有分離的細(xì)尺度。