據報道，以銀行業(yè)為例，盡管以往開戶一直須要例如住址證明、收入起源等客戶資料，但家家銀行的執(zhí)行尺度有所不同。

香港金融機構近月顯著增強了反洗錢監(jiān)管行為力度。今年3月至今，香港金管局與香港證監(jiān)會已對五家機構就打擊洗錢相干問題作公開譴責并開出共計2010萬港元的罰單，涉及四家中資中介機構及一家歐洲私人銀行。

香港證監(jiān)會：務求將不良行動撲滅在萌芽期

2016年9月，香港證監(jiān)會罕見的表現(xiàn)正就打擊洗錢內部監(jiān)控辦法不足等問題調查多家持牌經紀行，并預計展開多項執(zhí)法程序;今年2月則傳出有多家中資經紀行涉事。其中，日發(fā)期貨(前“證星國際期貨”)罰款300萬港元、國元證券經紀(香港)有限公司遭罰450萬港元、中泰國際證券有限公司被罰260萬港元、粵海證券有限公司被罰款300萬港元且有一位粵海證券前負責人因內部監(jiān)控缺失被制止重投業(yè)界9個月。對上述公司的處分多涉及處置第叁方資金調動時沒有采用充足辦法降低洗錢風險從而違背了監(jiān)管規(guī)定。另外，香港金管局也對歐洲私人銀行Coutts&CoLtd香港分支開出700萬港元罰單，指其違背打擊洗錢條例中涉及辨認敏感人物的條文。

香港證監(jiān)會中介機構部執(zhí)行董事梁鳳儀日前在出席公開運動時表現(xiàn)，“(香港)證監(jiān)會的執(zhí)法及紀律處罰行為旨在阻嚇不良行動……但這并非處置所有監(jiān)管問題的靈丹妙藥”，因此香港證監(jiān)會目前致力于前置式監(jiān)管，對風險盡早辨認和介入，務求將不良行動撲滅在萌芽期。

有中資券商人士指出，尤其是去年大批內地資金南下，渠道和目標多樣，一些機構也往往睜一只眼閉一只眼，無法對資金起源做足全面盡調。而香港證券業(yè)協(xié)會主席繆英源此前表現(xiàn)，相信香港證監(jiān)會并非只針對中資券商，只是中資券商有較多生意來自內地客戶，所以更容易發(fā)生問題個案。

監(jiān)管將日益過細深刻

安永糾紛和諧及審查服務合伙人余文謙對21世紀經濟報道記者說，自2012年香港《打擊洗錢及可怕分子資金籌集(金融機構)條例》生效后，香港金融機構在法律上負有監(jiān)控責任，而監(jiān)管機構也在不斷增強監(jiān)管力度，“過去的檢討重要看金融機構是否在內部掌握中設立了打擊洗錢的體系，而現(xiàn)在監(jiān)管機構轉而繚繞各機構打擊洗錢體系的‘有效性’來做出越來越細節(jié)和深刻的檢討?！?/p>

“在(香港)金管局與(香港)證監(jiān)會每年的例行檢討中，打擊洗錢越來越成為他們重點出擊的范疇?！庇辔闹t說。

他繼指，以銀行業(yè)為例，盡管以往開戶一直須要例如住址證明、收入起源等客戶資料，但家家銀行的執(zhí)行尺度有所不同。斟酌到用戶感受，有些銀行會通融用戶在賬戶開啟后再補齊欠缺的部分資料，有時甚至用戶最終沒有補齊資料，銀行仍不會采用行為關閉賬戶。而這在當前的監(jiān)管環(huán)境下，就可能會受到處分，這對業(yè)界來說是很大的監(jiān)管壓力。

據余文謙視察，保守估量香港銀行業(yè)反洗錢團隊在過去叁年中人數(shù)至少翻了一倍，一些大行的合規(guī)團隊甚至增加了兩倍。他以為，這種合規(guī)團隊迅速擴張的趨勢還將延續(xù)幾年。與此同時，安永糾紛和諧及審查服務部合伙人賈嘉林則對21世紀經濟報道指出，業(yè)界也在積極增長對金融科技的投入，愿望能用科技的手腕更加智能和高效的處置合規(guī)和反洗錢方面的問題。例如機器人技術與人工智能可以省去不少在“了解你的客戶(KnowYourClients)”進程中的人力投入;另外，隨著更多用戶數(shù)據的聯(lián)網，科技手腕能使金融機構和監(jiān)管者更容易地監(jiān)測客戶身份和交易信息中的可疑情形，進步內部掌握的有效性。(21世紀經濟報道)