隨著洗錢伎倆不斷更新,反洗錢面臨諸多挑戰(zhàn)，在此背景下，監(jiān)管層不斷增強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)。

《意見》指出，目前反洗錢相干范疇仍然存在一些突出矛盾和問題，重要是監(jiān)管制度尚不健全、和諧合作機(jī)制仍不順暢、跨部門數(shù)據(jù)信息共享水平不高、實(shí)行反洗錢任務(wù)的機(jī)構(gòu)履職才能不足、國際參與度和話語權(quán)與我國國際位置不相稱等。

事實(shí)上，近年來洗錢伎倆不斷更新，虛擬貨幣、第三方支付等范疇成為洗錢的重災(zāi)區(qū)，監(jiān)管層也在不斷增強(qiáng)相干監(jiān)管工作。今年3月8日，火幣網(wǎng)、比特幣中國、幣行三家平臺(tái)紛紜宣布公告發(fā)布延期開放比特幣提幣業(yè)務(wù)。據(jù)悉，三家平臺(tái)延期開放比特幣提幣業(yè)務(wù)是應(yīng)監(jiān)管要求升級(jí)反洗錢體系。黃金錢包首席研討員肖磊在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表現(xiàn)，提幣業(yè)務(wù)關(guān)系到監(jiān)管最敏感的反洗錢問題，目前可能還無法從體系層面規(guī)避，這就須要花更長時(shí)光來升級(jí)體系，以及跟監(jiān)管層協(xié)商解決措施。

此外，第三方支付也成為央行監(jiān)測洗錢違規(guī)行動(dòng)的重點(diǎn)。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯法團(tuán)伙應(yīng)用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的案件在全國頻發(fā)。

北京商報(bào)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，違背反洗錢規(guī)定已經(jīng)成為第三方支付罰單的重災(zāi)區(qū)。據(jù)不完整統(tǒng)計(jì)，央行發(fā)牌以來，開出與反洗錢相干的罰單達(dá)20多次。第三方支付行業(yè)剖析人士指出，支付機(jī)構(gòu)如果不能在反洗錢工作環(huán)節(jié)上滿足監(jiān)管部門的要求，不僅會(huì)失去政策支撐下的新業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，更會(huì)導(dǎo)致遭受處分、無法續(xù)牌，甚至失去牌照的效果。

在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，《意見》指出，要樹立健全隨機(jī)抽查制度和案源管理制度，加強(qiáng)稽查質(zhì)效。推行風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)向下的定向稽查模式，加強(qiáng)稽查的精準(zhǔn)性和震懾力。防范和打擊稅基侵蝕及利潤轉(zhuǎn)移。

《意見》還指出，到2021年，要初步形成適應(yīng)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)要求、合適我國國情、符合國際尺度的“三反”法律法規(guī)系統(tǒng)，樹立職責(zé)清楚、權(quán)責(zé)對(duì)等、配合有力的“三反”監(jiān)管和諧合作機(jī)制，有效防控洗錢、可怕融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)。