銀行開戶要求嚴厲的同時，也有很多銀行賬戶應操作不規(guī)范被凍結或注銷。
一、什么是不規(guī)范操作?
所謂操作不規(guī)范在銀行方面來說就是異常操作，那么什么情形下會被銀行判定為賬號有異常操作呢?
首先，若呈現(xiàn)以下兩種情形，這很大水平上會被判定有賬戶異常操作：
1.賬戶開設完成之后，長期不使用;
2.因為操作不當(比如大批存入現(xiàn)金或是有來歷不明的款項，銀行賬戶上大批資金急進急出等)，讓銀行發(fā)生疑惑，以為該賬戶是用于洗黑錢。
此外，銀行被凍結或者注銷賬戶還可能由以下原因?qū)е拢?br/>1.公司稅務證明
香港銀行開戶要求有關聯(lián)的香港公司或離岸公司，受到CRS稅務交流政策的影響，銀行方面開端要求在香港經(jīng)營卻有利潤發(fā)生的公司，提供核數(shù)審計報告，無法提供就會被暫時凍結賬戶;
2.公司盡職調(diào)查
銀行動了完成稅務交流，須要企業(yè)提供香港公司的相干資料和法人信息等，進行盡職調(diào)查，如果企業(yè)沒有及時配合銀行進行調(diào)查，也是導致銷戶的原因之一;
3.敏感貿(mào)易交易
銀行有一套清單，列明了受美國經(jīng)濟制裁的國度，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國度會被判定為高危敏感國度，與這些國度有貿(mào)易往來也會被銀行列為可疑賬戶，而做出相應的凍結辦法。
二、如何避免已有賬戶不被注銷，凍結和降權呢?
1.賬戶背景真實，往來款項交易正常
2.不能不使用賬戶或長時光不產(chǎn)生業(yè)務往來。
這里包含兩種情形：
一是賬戶設立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大;
二是業(yè)務不產(chǎn)生，或者很少產(chǎn)生，也是很容易被清算。戶口要經(jīng)常運作，如果超過3個月不運動的賬戶有可能會被關閉;
3.盡量少或不與個人進行交易
4.不能與高危地域國度有往來款項交易
5.不能參與洗錢類交易
6.及時回復銀行的通知或調(diào)查
7.使用帳戶幫他人轉(zhuǎn)賬，包含個人和公司。如果你不是很清晰對方資金的起源和用處，那千萬不要這樣做，風險較大。
一般來說，如果銀行賬戶是正常做貿(mào)易，也避免了上面的幾種情形，那問題不大。因為正常的貿(mào)易和交易國度還是勉勵。


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