澳大利亞證券投資委員會(ASIC)日前撤銷了對58家澳大利亞金融服務(wù)(AFS)持牌者的授權(quán)，因它們同時擔(dān)負其它AFS持牌者的授權(quán)代表，違背了法律。

依據(jù)《2001年公司法(CorporationsAct2001)》(以下簡稱《法案》)第916D條，AFS持牌人不能是另一AFS持牌人的授權(quán)代表，除非它們是一般保險承保代理人或是根據(jù)承保人提供的暫保單(Binder)經(jīng)營的經(jīng)紀人。

ASIC調(diào)查了65宗AFS持牌人同時被另一AFS持牌人委任為授權(quán)代表的個案。在調(diào)查的65起案件中，ASIC發(fā)現(xiàn)58起是違法行動。

在一個AFS持牌人獲得另一AFS持牌人授權(quán)的情形下，ASIC擔(dān)憂持牌人可能沒有恰當(dāng)?shù)暮弦?guī)辦法，從而給花費者帶來潛在的風(fēng)險。

例如，一個AFS持牌人可能由于作為另一持牌人的授權(quán)代表運營而不再保有專業(yè)賠償保險(PII)或外部糾紛解決(EDR)籌劃的成員資歷。由于它們的授權(quán)在法律下是無效的，作為授權(quán)代表提供咨詢的AFS持牌人將無法拜訪其PII和EDR籌劃。這給它們的客戶帶來了無法接受的風(fēng)險。

ASIC愿望AFS持牌人在授予新代表授權(quán)之前檢討ASIC的專業(yè)注冊表，以確保他們不會授權(quán)已經(jīng)持有AFS牌照的個人或?qū)嶓w。AFS持牌人應(yīng)將此作為領(lǐng)導(dǎo)流程(OnboardingProcess)的一部分。AFS持牌人如欲成為獲授權(quán)代表，必需廢棄牌照或采用必要辦法確保不觸犯罪例。(起源：中金網(wǎng))