有接觸過(guò)一些客戶，因?yàn)樵S久沒(méi)有用，香港銀行面臨注銷，被銀行判定為洗黑錢。

1、敏感國(guó)度的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國(guó):伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留心，盡量不代收，尤其是行業(yè)不同的，避免影響賬戶安全；

2、公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

3、不要大額資金整存，整??；堅(jiān)持帳戶有必定的存款，不能欠費(fèi)；

4、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不運(yùn)動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；

5、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通信地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱等信息有效；如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相干調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；

6、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。