香港做為全球有名的離岸業(yè)務(wù)管理辦，再加上其當(dāng)?shù)仄鹪从诜侄愔聘脑旌头浅５偷钠髽I(yè)凈收益稅增值稅稅率，湊集了起源于全世界各大城市的資產(chǎn)。這類資產(chǎn)在培養(yǎng)了香港國際金融中心的名氣，也吸引住了不法資產(chǎn)的引入。在每一個(gè)地區(qū)廣泛地簽定CRS協(xié)定書的大環(huán)境下，推進(jìn)這類不法資產(chǎn)最后被查獲，而且經(jīng)辦人員的香港金融機(jī)構(gòu)也會被牽扯在這里在其中，遭受執(zhí)法部門的刻薄懲罰。因而香港金融機(jī)構(gòu)晉升了對帳戶的核查幅度，使現(xiàn)階段在香港金融機(jī)構(gòu)開戶越來越比以前困難了很多 。

香港金融機(jī)構(gòu)開戶難，絕大多數(shù)是原料出示不完美，沒法出示真正的貿(mào)易票據(jù)，另一部分便是面談，一般在金融機(jī)構(gòu)溝通交換時(shí)，金融機(jī)構(gòu)顧客負(fù)責(zé)人會從下列很多難題去鑒別顧客的公司企業(yè)資質(zhì)證書：

1、為何要開設(shè)香港銀行賬戶？

一般這個(gè)問題也是有之后，便是開設(shè)香港銀行賬戶的利用范疇是啥？一般的答復(fù)包括接受國外貿(mào)易款、存款、投資理財(cái)、項(xiàng)目投資、商業(yè)保險(xiǎn)交費(fèi)這類。卻不清晰，每一個(gè)答復(fù)都是有其缺點(diǎn)，而且這個(gè)問題沒有更好是答復(fù)，僅有不容置疑答復(fù)。如接納境外匯款金融機(jī)構(gòu)會感覺資產(chǎn)僅僅短期內(nèi)儲放，存款、項(xiàng)目投資、投資理財(cái)會導(dǎo)致竭盡全力傾銷產(chǎn)品項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品。

2、公司業(yè)務(wù)規(guī)模是啥？

它是金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必問的難題，這個(gè)問題理當(dāng)務(wù)實(shí)求真的答復(fù)，不能欺世盜名，更不可以胡編，倘若答復(fù)的答復(fù)與出示的原料不符合，那麼開設(shè)金融機(jī)構(gòu)帳戶基本遙遙無期。答復(fù)只盡量表明實(shí)際運(yùn)營的商品和出示哪些服務(wù)項(xiàng)目就可以。

3、工作內(nèi)容交往的國度有哪些？

這也是金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必問的難題，要害核查的目地便是是不是與敏感國度、結(jié)合國安全理事會和美國制裁的在國度、資產(chǎn)高危國度和地域有貿(mào)易往來，所接受的匯錢是不是安全性能等，因而在充足籌備工作內(nèi)容票據(jù)和答復(fù)難題時(shí)，必定要防止涉及敏感國度和地域。

4、公司產(chǎn)品或服務(wù)項(xiàng)目是不是真正？

這個(gè)問題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不太可能立刻提問題，可是會從許多層面開展辨別，如商品宣揚(yáng)頁、有關(guān)工作內(nèi)容票據(jù)狀態(tài)、顧客對商品和服務(wù)項(xiàng)目標(biāo)把握程度等各行各業(yè)開展分析。因而顧客必定要對充足籌備的票據(jù)和本身工作內(nèi)容狀態(tài)十分把握，才不容易呈現(xiàn)粗心大意。

5、是不是常來香港？

這個(gè)問題立刻關(guān)系帳戶的活躍性程度，如果是做生意交往，那麼至少每個(gè)月都是會有1-2次到香港切磋。假若大半年一年也不會到香港一次，那麼借記卡銀行負(fù)責(zé)人便會感覺帳戶不容易很活躍性，也就埋下了帳戶沒法開設(shè)的懸念。

6、是不是斟酌到買項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品？

傾銷產(chǎn)品項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品早已變成香港銀行開戶必然選擇的磨練，由于金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人能夠從顧客選購的項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開戶負(fù)責(zé)人也因而為是不是協(xié)助顧客開設(shè)金融機(jī)構(gòu)帳戶的強(qiáng)制指標(biāo)值。因而，就算不籌備充足買項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品，也不必立刻回絕；如果有買項(xiàng)目投資理財(cái)產(chǎn)品的要求，為什么不項(xiàng)目投資一些，晉升帳戶銀行開戶通過率。

銀行開戶不容易，銀行開戶勝利了，還要合規(guī)管理利用帳戶，避免金融機(jī)構(gòu)關(guān)戶，導(dǎo)致無可避免的傷害。