香港公司銀行開(kāi)戶相對(duì)于個(gè)人開(kāi)戶而言，所需要的資料是不一樣的。企業(yè)要準(zhǔn)備相關(guān)的資質(zhì)證明，包括有公司注冊(cè)證書(shū)、商業(yè)登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和營(yíng)業(yè)地址等。還需要準(zhǔn)備業(yè)務(wù)證明，包含有交易合同、貨運(yùn)憑證和收付資金票據(jù)等。另外還要提供上下游合作企業(yè)的相關(guān)信息，包含有營(yíng)業(yè)范圍和所在地所在國(guó)。銀行經(jīng)理會(huì)對(duì)這些資料都進(jìn)行嚴(yán)格的審核，如果發(fā)現(xiàn)里面任何一項(xiàng)資料出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判，將會(huì)駁回騎個(gè)申請(qǐng)香港公司銀行開(kāi)戶的申請(qǐng)。例如合作企業(yè)在政治局面不穩(wěn)定的區(qū)域，或者企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)性高。而個(gè)人申請(qǐng)香港銀行開(kāi)戶，銀行經(jīng)理只需要核實(shí)其個(gè)人的資產(chǎn)和開(kāi)戶目的即可。

從香港公司銀行開(kāi)戶和個(gè)人香港銀行開(kāi)戶所需要審核的資料看，公司開(kāi)戶更難。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，很多的國(guó)際犯罪組織也更加狡猾。他們會(huì)利用一些空殼公司進(jìn)行地下洗錢(qián)等不法交易，利用各銀行的漏洞逃避法律的制裁。為了響應(yīng)國(guó)際反洗黑錢(qián)的相關(guān)法律法規(guī)，香港公司銀行開(kāi)戶的審核也變得越來(lái)越嚴(yán)謹(jǐn)。