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香港銀行開戶條件
香港銀行，以H銀行為例，其最新的內(nèi)部指引指出：自2016年3月9日起，客戶在匯豐銀行開戶必須符合下列條件(除先前其他開戶條件外)：
1.開戶公司的股東或者董事需要在內(nèi)地或者境外設(shè)立公司；
2.開戶需提供：國(guó)內(nèi)或海外公司最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表；
3.開戶需提供：國(guó)內(nèi)公司或海外公司在最后三個(gè)月的銀行水。
如果客戶不能滿足上述條件，在匯豐銀行開戶基本上是不可能的，其他特定銀行開戶的條件和要求也在不斷調(diào)整。

關(guān)注目前香港銀行戶口的使用情況，幾乎所有銀行都在清理離岸賬戶，我們收到了很多客戶咨詢賬戶-關(guān)閉、凍結(jié)和減少了相關(guān)問題，但沒有一家銀行就如何避免此類問題發(fā)布了明確的標(biāo)準(zhǔn)。那么，我們?nèi)绾尾拍鼙苊庖呀?jīng)使用的離岸賬戶被注銷、凍結(jié)和縮減呢？這里有6點(diǎn)可供你參考：

第一，賬戶的背景是真實(shí)的，流動(dòng)貨幣的交易是正常的。
這主要體現(xiàn)在最好有國(guó)內(nèi)附屬公司，有正常的貿(mào)易和資金流。如果你只是一家離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際的關(guān)聯(lián)公司和交易，但有大量外匯，你需要向銀行解釋情況，否則很可能會(huì)被凍結(jié)和注銷。

第二，沒有與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的國(guó)家進(jìn)行交易
盡量不與受制裁的國(guó)家或經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易。由于這些國(guó)家通常無法直接匯出外匯，通常是通過第三國(guó)或境外帳戶，因此這些資金的流動(dòng)很難說明其來源和目的，也可能導(dǎo)致帳戶的凍結(jié)和注銷。

第三，盡量不要與個(gè)人進(jìn)行交易。目前，這也比以前更加嚴(yán)格。過去，境外賬戶可以匯入個(gè)人賬戶，個(gè)人年度結(jié)匯和購(gòu)買限額為5萬(wàn)美元。不管你匯了多少次，你都不會(huì)檢查。后來規(guī)定，只能匯出直系親屬，并規(guī)定了每月的限額和頻率?，F(xiàn)在，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，并面臨更嚴(yán)格的審查，如損益表、就業(yè)報(bào)表等。

第四，有兩種情況：一是賬戶設(shè)立后很少使用或不使用；二是業(yè)務(wù)很少使用或不使用，很可能被注銷；三是業(yè)務(wù)不使用或很少使用，也容易清理。該賬戶應(yīng)定期運(yùn)行。賬戶停用超過3個(gè)月的，可以關(guān)閉；

第五，不能參與洗錢交易；涉及外匯轉(zhuǎn)賬、洗錢等違法行為的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即凍結(jié)，影響個(gè)人；

第六，回復(fù)銀行通知或及時(shí)調(diào)查。

請(qǐng)確保為銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和常用郵件有效；如收到銀行的《合規(guī)調(diào)查表》等調(diào)查表，并向銀行提供和回復(fù)，請(qǐng)配合銀行的所有相關(guān)調(diào)查工作，以避免因銀行未收到任何回復(fù)而導(dǎo)致賬戶關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

但一般來說，做貿(mào)易是正常的，沒有大問題。在另情況下，絕對(duì)有必要注意使用賬戶為他人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你對(duì)對(duì)方資金的來源和用途不是很清楚，建議不要這樣做。因?yàn)槿绻隽藛栴}，你的賬戶和個(gè)人都會(huì)被牽扯進(jìn)來。

一般客戶如果是正常做貿(mào)易生意和出貨，也避免了上面的幾種情況，基本無需擔(dān)心自己的賬戶會(huì)被注銷、凍結(jié)或降權(quán)，因?yàn)檎５馁Q(mào)易和交易國(guó)家還是鼓勵(lì)。

香港公司銀行開戶及賬戶使用指引來啦！