這段時(shí)光，許多顧客都有問(wèn)，香港匯豐銀行銀行、香港恒生銀行開(kāi)戶(hù)愈來(lái)愈難了，這是為什么？有什么措施破譯嗎？香港當(dāng)?shù)劂y行因?yàn)槠浔憬葸m用、沒(méi)有外匯監(jiān)管等特征，針對(duì)注冊(cè)離岸公司、海外公司十分要害。許多內(nèi)地客戶(hù)都想要設(shè)立香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)，也代表著香港當(dāng)?shù)劂y行有很多潛在用戶(hù)。那么為何離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的難度系數(shù)會(huì)愈來(lái)愈難呢？今日，就為您說(shuō)一說(shuō)香港當(dāng)?shù)劂y行難銀行開(kāi)戶(hù)的難題。

香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)難，是由于香港當(dāng)?shù)劂y行縮緊銀行開(kāi)戶(hù)現(xiàn)行政策，主旋律只有一個(gè)：晉升離岸公司賬戶(hù)監(jiān)管，避免洗黑錢(qián)和資產(chǎn)流失回避稅。因?yàn)橄愀郛?dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控不善、洗黑錢(qián)買(mǎi)賣(mài)管控不到位等緣故而被處分的實(shí)例司空見(jiàn)慣。比如，二0一二年底，渣打銀行銀行動(dòng)沙特與蘇丹的顧客，解決千余筆金融投資，而迫不得已交納3.27億美金調(diào)劑金。匯豐銀行銀行也因涉及到洗黑錢(qián)，向美政府交納19.兩億美金調(diào)劑金。而香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)呈現(xiàn)“一戶(hù)難尋”的狀態(tài)，CRS也是在其中一個(gè)要害的要素。

CRS驅(qū)使香港當(dāng)?shù)劂y行更嚴(yán)苛的挑選顧客

在CRS的大情形下，新的現(xiàn)行政策驅(qū)使香港當(dāng)?shù)劂y行對(duì)過(guò)去設(shè)立的香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)開(kāi)展再次排查，嚴(yán)苛進(jìn)行財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。假如香港當(dāng)?shù)劂y行存有監(jiān)管不到位的狀態(tài)，可能蒙受處分。此外香港銀行歸屬于公司，也是有贏利的目地。在CRS大環(huán)境下，香港銀行的維護(hù)頤養(yǎng)成本費(fèi)、管理成本也會(huì)相對(duì)晉升，再再加上設(shè)立香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)也會(huì)造成成本費(fèi)。因此 香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)難，也就在意料之中了。

香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)核查更為嚴(yán)苛

在CRS的大環(huán)境下，香港當(dāng)?shù)劂y行針對(duì)顧客的銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)辦理核查愈來(lái)愈嚴(yán)苛。中小型企業(yè)在申請(qǐng)辦理銀行開(kāi)戶(hù)的全進(jìn)程中，必需留心下列難題：

1、材質(zhì)整備齊備

香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)時(shí)，香港公司執(zhí)行董事地址證明、業(yè)務(wù)流程產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同、內(nèi)地企業(yè)水流、執(zhí)行董事本人銀行水流證實(shí)、各種各樣證實(shí)材質(zhì)等材質(zhì)必定要提前籌備齊備。

2、公司起名字要有效

大家都了解香港公司取名字有必定尺度，不能帶有銀行、證劵、醫(yī)院門(mén)診、院校等要害字。假如香港公司的姓名不符尺度，那麼香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)很可能會(huì)被謝絕。

3、 要得到香港當(dāng)?shù)劂y行信任

香港公司在申請(qǐng)辦理香港銀行開(kāi)戶(hù)的情形下必定要盡可能獲得銀行的信任，讓香港銀行堅(jiān)信香港公司是進(jìn)行靠譜業(yè)務(wù)流程的，具有必定經(jīng)濟(jì)實(shí)力，將來(lái)香港銀行賬戶(hù)用以一切正常的業(yè)務(wù)流程往來(lái)。假如在香港當(dāng)?shù)劂y行核查的環(huán)節(jié)，香港公司不可以得到銀行的信任，將立即迫害到香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)的設(shè)立。

香港公司因?yàn)殂y行開(kāi)戶(hù)材質(zhì)提前籌備的難題，非常容易造成香港當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)設(shè)立不勝利。而在CRS的大環(huán)境下，香港銀行開(kāi)戶(hù)會(huì)越來(lái)越愈來(lái)愈難。那樣的狀態(tài)下，提議香港公司必需申請(qǐng)辦理香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)，必定要找技術(shù)專(zhuān)業(yè)的組織開(kāi)展申請(qǐng)辦理。