1.納閩島銀行執(zhí)照的類型

1.納閩島銀行;

2.納閩投資銀行。

兩者之間的區(qū)別為納閩投資銀行不容許吸收個(gè)人活期存款賬戶、定期存款賬戶、儲(chǔ)蓄賬戶或者任何其他賬戶上的存款業(yè)務(wù)。

2.納閩銀行業(yè)務(wù)交易列表

※納閩島銀行能接受個(gè)人活期存款賬戶、定期存款賬戶、儲(chǔ)蓄賬戶或者任何其他賬戶上的存款業(yè)務(wù);

※提供信貸服務(wù);

※提供參謀和咨詢服務(wù)有關(guān)的企業(yè)和投資事項(xiàng);

※證券交易;

※進(jìn)行外匯交易;

※利率掉期;

※交易衍生工具或衍生金融工具或任何其他相似風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)動(dòng);

※基金管理;

※納閩FSA容許的其他業(yè)務(wù)。

3.申請(qǐng)納閩島銀行牌照的利益

※納閩地理地位優(yōu)勝，是進(jìn)入東盟的跳板;

※納閩與大部分亞洲國(guó)度在同一時(shí)區(qū)，可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易;

※精良的基本設(shè)施和趨近完美的監(jiān)管制度;

※納閩實(shí)體被香港和新加坡交易所的上市承認(rèn);

※享受70個(gè)國(guó)度的雙重征稅協(xié)議;

※容許100%所有權(quán);

※企業(yè)所得稅低至3%;

※無(wú)收入預(yù)扣稅;

※外籍董事費(fèi)稅率為0%;

※外籍就業(yè)可享受50%的退稅;

※外籍人士可享有2年多次入境居留簽證及多個(gè)家眷簽。

4.納閩銀行執(zhí)照申請(qǐng)要求

1.納閩島銀行：

※必需是銀行或金融機(jī)構(gòu);

※擁有健全的成就記載;

※良好的信譽(yù)評(píng)級(jí);

※其他要求。

2.納閩島投資銀行

※投資銀行或從事投資銀行業(yè)務(wù)的母體投資公司;

※持牌銀行或成立的金融機(jī)構(gòu)或金融服務(wù)提供商監(jiān)視主管的監(jiān)視管理機(jī)構(gòu);或依據(jù)2013年金融服務(wù)法，被馬來(lái)西亞中央銀行同意的任何機(jī)構(gòu);

※至少3年以上的專門知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)在金融業(yè)，且公司可提供良好的財(cái)務(wù)記載。

申請(qǐng)人必需符合以上條件中的一項(xiàng)。

執(zhí)照同意后，在經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)前，必需注冊(cè)一家納閩公司。

5.納閩銀行牌照申請(qǐng)所需的資料和文件

1.首3年的業(yè)務(wù)籌劃與財(cái)務(wù)預(yù)算書;

2.申請(qǐng)人和公司的法定文件公證本;

3.綜合公司配置文件;

(包含名稱、地點(diǎn)、申請(qǐng)人、成立日期、主營(yíng)業(yè)務(wù)、主營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、董事和高管資料等)

4.3年經(jīng)審核的控股公司賬目或參與者每人必需持有10%或以上的實(shí)收資本;

5.由股東或投資公司出具保函;

6.從事主管監(jiān)視申請(qǐng)人的股東或者總公司監(jiān)管曾的介紹信;

7.備忘錄及章程;

8.審計(jì)委員會(huì)的各項(xiàng)決定同意;

9.最近三年經(jīng)審計(jì)的年度賬目。

6.納閩銀行執(zhí)照審批條件和業(yè)務(wù)要求

1.所有商業(yè)交易的完成必需通過(guò)納閩;

2.公司必需在納閩擁有辦公場(chǎng)合;

3.公司在任何時(shí)候都應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持資本在1000萬(wàn)馬幣(含)以上;

4.遵照納閩金融服務(wù)和證券法，日常業(yè)務(wù)符合當(dāng)局法律規(guī)定;

5.董事任命須從納閩FSA獲得事先同意;

6.須要在馬來(lái)西亞設(shè)立辦事處。

7.申請(qǐng)流程

評(píng)估與規(guī)劃→提交申請(qǐng)文件→銀行執(zhí)照同意→注冊(cè)納閩公司→連續(xù)經(jīng)營(yíng)。

8.納閩銀行業(yè)務(wù)報(bào)告和法規(guī)遵從性要求

1.其經(jīng)審計(jì)的年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益賬戶的兩個(gè)副本在每個(gè)財(cái)務(wù)年度停止的6個(gè)月內(nèi)提交至納閩FSA;

2.一般業(yè)務(wù)行動(dòng)和業(yè)務(wù)量的信息統(tǒng)計(jì)提交給納閩FSA，他們會(huì)不時(shí)審核信息;

3.在每年的1月15日之前支付所有的年度費(fèi)用。