1.離岸公司注冊(cè)后能開(kāi)幾種銀行賬戶

注冊(cè)離岸公司的同時(shí)也要斟酌開(kāi)設(shè)那種銀行賬戶，便利業(yè)務(wù)往來(lái)，而且能夠降低成本輸出的銀行賬戶才是合適企業(yè)經(jīng)營(yíng)的。那么離岸公司注冊(cè)后可以開(kāi)哪些銀行賬戶呢？從外貿(mào)公司最基礎(chǔ)的收付外匯考量，重要有四種類型：

1.NRA賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶）

NRA賬戶，即NON-RESIDENTACCOUNT，是指在除中國(guó)以外地域注冊(cè)的境外公司按規(guī)定在中國(guó)境內(nèi)銀行開(kāi)立的外匯賬戶。

2.FTN賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)自由貿(mào)易賬戶）

FTN賬戶，即FreeTradeNon-residentAccout是指上海自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)推出的自貿(mào)賬戶其中一種，這種賬戶只能由境外公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)立。

3.OSA賬戶（境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)離岸賬戶）

OSA賬戶，即OFFSHOREACCOUNT，是指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資歷的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶。這種賬戶可以懂得為在中國(guó)開(kāi)設(shè)的離岸賬戶。

通俗的講，以上三種均是離岸公司依據(jù)不同政策在中國(guó)內(nèi)地銀行開(kāi)設(shè)的外匯賬戶。進(jìn)入門檻較高，且受到境內(nèi)嚴(yán)厲監(jiān)管，一般中小范圍的外貿(mào)企業(yè)不用斟酌。

4.境外離岸賬戶

是指境外公司在境外（含港澳臺(tái)）銀行開(kāi)立的銀行賬戶，也就是我們最常說(shuō)的離岸賬戶。

做外貿(mào)交易的企業(yè)，可以針對(duì)自身經(jīng)營(yíng)情形，參考以上幾種類型選擇適合的銀行賬戶。

2.離岸公司可以在哪里開(kāi)設(shè)離岸賬戶

離岸公司注冊(cè)后可以去哪里開(kāi)設(shè)離岸賬戶？依據(jù)不同國(guó)度法律，不同國(guó)度離岸公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶的的要求有所不同，因此可以依據(jù)自身須要來(lái)開(kāi)設(shè)離岸賬戶。

1.離岸公司在注冊(cè)地本地銀行開(kāi)設(shè)銀行

例如，在美國(guó)注冊(cè)的公司在美國(guó)銀行開(kāi)戶，須要在美國(guó)當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體辦公室并招聘雇員，依照美國(guó)的監(jiān)管每年進(jìn)行審計(jì)、報(bào)稅等，維護(hù)成本較高。

美國(guó)公司賬戶須要籌備以下資料：

（1）美國(guó)公司注冊(cè)證書(shū)、條例；

（2）銀行備案人護(hù)照復(fù)印件；

（3）美國(guó)公司聯(lián)邦稅號(hào)文件；

（4）董事、股東信息表；（注：非加州公司在加州開(kāi)戶需提供加州登記表）

（5）開(kāi)戶信息表；

（6）美國(guó)銀行備案簽名卡及文件。

2.離岸公司在中國(guó)開(kāi)設(shè)OSA或NRA賬戶

可開(kāi)戶NRA的銀行：基礎(chǔ)所有國(guó)有銀行。NRA銀行開(kāi)戶要求較OSA低，受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國(guó)外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較合適做出口的客戶。

NRA銀行開(kāi)戶要求：

（1）開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（需預(yù)留賬戶號(hào)碼，蓋銀行和企業(yè)公章，銀行雙人簽章）；

（2）境外機(jī)構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊(cè)證明文件；

（3）境外機(jī)構(gòu)的法人身份證明材質(zhì)（身份證、護(hù)照等）；

（4）境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方產(chǎn)生的協(xié)定合同（可以是已產(chǎn)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)定等）

（5）境外機(jī)構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書(shū)；

（6）法人證明書(shū)（如董事會(huì)決定書(shū)，董事會(huì)授權(quán)）

（7）境外企業(yè)機(jī)構(gòu)賦碼證書(shū)

可開(kāi)戶OSA的中資銀行：招行、交行、浦發(fā)展、深發(fā)展（平安）

可開(kāi)戶OSA的外資銀行：如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等

OSA銀行開(kāi)戶要求非常高，OSA賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，合適國(guó)企上市公司，以及流水較大的民企。

OSA銀行開(kāi)戶要求：

（1）目前結(jié)束開(kāi)設(shè)新賬戶。

（2）老賬戶不符合要求的逐步清退。

（3）準(zhǔn)入門檻：國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司并綁定開(kāi)戶；要求年?duì)I業(yè)額在500萬(wàn)美金以上。

3.在香港開(kāi)設(shè)本地銀行賬戶

在香港注冊(cè)公司，并在香港開(kāi)設(shè)香港本地銀行賬戶是目前外貿(mào)公司采取最多的方法。可選恒生、匯豐、花旗、東亞、渣打、星展、中銀，永亨等銀行，這些香港銀行賬戶都可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T、L/C，存取自由，可以提現(xiàn)，比擬便利簡(jiǎn)略。

香港開(kāi)設(shè)本地銀行賬戶需提供香港公司的基礎(chǔ)資料

（1）公司注冊(cè)證書(shū)CI

（2）商業(yè)登記證BR

（3）NNC1（正本）

（4）公司章程（1本）

（5）變革文件（如轉(zhuǎn)股轉(zhuǎn)董，更名，增資等）

（6）香港公司商業(yè)籌劃書(shū)（企速易協(xié)助）

（7）開(kāi)戶香港公司的出售/采購(gòu)合同及出售/采購(gòu)發(fā)票（不少于3張）

香港開(kāi)設(shè)本地銀行賬戶需提供國(guó)內(nèi)公司（如有）的資料

（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件+蓋公章

（2）2-3套完全的訂單數(shù)據(jù)包含：相干合同、提單

（3）報(bào)關(guān)單、增值稅發(fā)票

（4）銀行賬單（近三個(gè)月公司銀行流水）

（5）名片（如有）

（6）產(chǎn)品介紹（傳單/網(wǎng)站...）

香港開(kāi)設(shè)本地銀行賬戶國(guó)內(nèi)無(wú)公司需提供資料

（1）勞動(dòng)合同/在職證明或離職證明（在職證明或離職證明公司名稱應(yīng)與工資流水單和社保記載公司名稱一致）

（2）工資流水單（如有）

（3）社保記載（近半年社保記載）

提供各董事個(gè)人銀行最近半年賬戶流水（余額須要越多越好，最少也須要余額10萬(wàn)元人民幣以上，加蓋銀行公章，原件/房產(chǎn)證/理財(cái)證明等）。董事護(hù)照或身份證、通行證、公司章程（1本）、過(guò)關(guān)小票及住址證明（三個(gè)月內(nèi)的水電煤費(fèi)用單，信譽(yù)卡對(duì)賬單，電話費(fèi)用對(duì)賬單原件）。

4.離岸公司（非香港注冊(cè)）在香港開(kāi)設(shè)離岸賬戶

在中國(guó)或其他國(guó)度注冊(cè)的公司在香港開(kāi)設(shè)的離岸賬戶，可開(kāi)戶的銀行有匯豐，恒生，荷蘭，渣打，東亞，星展等，這些銀行都具有可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T，L/C，無(wú)實(shí)卡不能在中國(guó)內(nèi)地提現(xiàn)、存現(xiàn)等特色。

5.群島公司開(kāi)戶去哪里開(kāi)設(shè)銀行？

群島公司重要指注冊(cè)在BVI/開(kāi)曼群島等地的公司，因群島公司無(wú)稅號(hào)，大部分銀行不接受，目前可接受群島公司開(kāi)戶的銀行如下：

（1）國(guó)內(nèi)銀行：深發(fā)展/交行/浦發(fā)/招行（暫停新開(kāi)，超高門檻）

（2）香港銀行：匯豐銀行、星展銀行

目前市面上代理開(kāi)離岸賬戶的機(jī)構(gòu)服務(wù)程度參差不齊，很多不良代理商用低價(jià)陷阱吸引客戶，收錢速度，但辦事卻不利索，讓客戶陷入開(kāi)戶艱苦的風(fēng)險(xiǎn)。因此，恒通提示您，辦理離岸賬戶開(kāi)戶必定要鄭重選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)，專業(yè)的服務(wù)商辦事才靠譜，而不靠譜的低價(jià)服務(wù)商只會(huì)讓您前期省錢而后續(xù)卻增長(zhǎng)成本輸出。

3.離岸賬戶開(kāi)戶注意事項(xiàng)

公司無(wú)商業(yè)本質(zhì)，銀行開(kāi)戶容易被拒。因此，在開(kāi)戶的時(shí)候，攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行闡明自身身家清白，是正正規(guī)規(guī)的生意人，否則，銀行不知道你是干什么的，很容易謝絕你的開(kāi)戶申請(qǐng)。

如果公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不運(yùn)動(dòng)狀況，即賬戶的資金運(yùn)作極少的情形下，銀行也極有可能停用你的賬戶。因此，離岸賬戶開(kāi)戶后還須要維護(hù)，保證帳戶里有必定的資金量。

總的來(lái)說(shuō)，為防止銀行賬戶開(kāi)戶被拒或關(guān)停要注意一下幾點(diǎn)：

1.貿(mào)易背景真實(shí)，交易正常

資金往來(lái)基于正常的貿(mào)易背景，交易范圍相對(duì)穩(wěn)固，最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

2.積極配合銀行調(diào)查

如銀行郵件、電詢索要你有關(guān)資金往來(lái)的交易證明，積極配合銀行，迅速響應(yīng)并提供真實(shí)、完全的相干材質(zhì)。

3.不與高危地域國(guó)度進(jìn)行交易

盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)度的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰赜騾R出的款項(xiàng)極有可能被銀行攔阻或被進(jìn)一步調(diào)查。

4.盡量少或不與個(gè)人產(chǎn)生交易

個(gè)人交易（來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的穩(wěn)固性，從而面臨更嚴(yán)厲的審查。

5.堅(jiān)持賬戶長(zhǎng)期活躍

長(zhǎng)時(shí)光或低頻次不使用已開(kāi)賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S賬戶對(duì)銀行來(lái)說(shuō)價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營(yíng)成本增長(zhǎng)。

6.不參與洗錢類交易

不參與洗錢，不贊助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清晰對(duì)方資金起源和用處的情形下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┊a(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受連累。

目前，為防止防止洗錢和資本外流逃避稅等等，離岸賬戶管控政策比擬嚴(yán)厲，開(kāi)設(shè)了離岸賬戶的企業(yè)家須要注意維護(hù)管理賬戶，防止離岸賬戶被關(guān)停，影響企業(yè)生意往來(lái)。